非法集资形势严峻 警惕六种典型手法

　　处置非法集资部际联席会议办公室日前表示，当前，我国非法集资形势依然严峻，非法集资手法花样翻新，广大百姓需增强风险意识，谨慎选择投资渠道。

　　２０１３年侦破非法集资案３７００余起

　　处置非法集资部际联席会议办公室主任刘张君在日前举行的新闻发布会上说，非法集资形势依然严峻，２０１３年发案数量、涉案金额、参与集资人数均超过以往常规年份的平均水平，发案区域涉及全国３１个省（区、市）、８７％的市（地、州、盟）和港、澳、台地区，新发案件多集中在中东部省份，并不断向新的行业、领域蔓延。

　　统计显示，全国公安机关２０１３年侦破非法集资案件３７００余起，挽回经济损失６４亿余元。

　　刘张君说，当前，很多非融资性担保公司、投资咨询等中介机构公开“代人理财”大肆非法集资；许多小额贷款公司、私募股权投资等融资性机构超范围经营涉嫌非法集资；一些农业专业合作社以入股分红为诱饵吸收农民资金投资异地或放高利贷。

　　警惕六种非法集资典型手法

　　公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩表示，近年来非法集资的手法花样翻新，公安机关在工作中主要发现有六种典型手法：

　　一是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

　　二是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，主要是发售虚假的理财产品，或虚构借款方、以提供借款担保名义非法吸收资金。

　　三是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报，诱骗人们向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。

　　四是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；或者通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。

　　五是以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

　　六是假借Ｐ２Ｐ名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓Ｐ２Ｐ网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。

　　“公安机关提醒广大群众，非法集资犯罪手法层出不穷，需增强风险意识，谨慎选择投资渠道。”韩浩说。

　　大力推动重大、跨区域案件处置

　　刘张君表示，２０１４年将继续按照“打防并举”、“防治结合”思路，强化宣传教育，强化预警防范，强化打早打小，强化大要案处置。

　　据介绍，处置非法集资部际联席会议将组织各省（区、市）于５月集中开展打击非法集资宣传月活动，８月至１０月开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理，大力推动重大、跨区域案件处置，更加注重面向基层、突出重点，更加注重以查促整、协同联动，全面推动防范、打击和处置非法集资工作向纵深发展。（据新华社电 本报有删节）

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　　网络平台非法集资风险凸显

　　据新华社电 （记者刘诗平 李延霞）处置非法集资部际联席会议办公室主任刘张君日前表示，目前，网络平台打着“民间借贷”的旗号非法集资风险凸显。其中，一些Ｐ２Ｐ网络借贷平台涉嫌非法集资。

　　刘张君说，目前，新开设的Ｐ２Ｐ借贷网站数量和贷款规模迅速飙升，有的已涉嫌非法集资，兑付危机、倒闭、卷款跑路现象屡有发生。

　　刘张君介绍，网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况：

　　一是搞资金池，一些Ｐ２Ｐ网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。

　　二是一些Ｐ２Ｐ网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现、甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息，有称为借款标，向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等，有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。

　　三是个别Ｐ２Ｐ网络借贷平台经营者，发布虚假的高利借款标的募集资金，采取借新还旧的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金，有的用于自身生产经营，有的甚至卷款潜逃。